МоскваМоскваNew York Пн - Пт 10:00-18:00 +0 Mon - Fri 10:00-18:00 0
Email sales@www-tochka.ru

Документы для открытия счета в Точка банке

Документы для открытия счета - точка банк

Одной из первых задач руководителя после прохождения регистрации ООО или ИП – открытие расчетного банковского счета в Точке. Открытие происходит посещением офиса банка или он-лайн на сайте банка. Он-лайн открытие счета в Точка банке ускоряет и упрощает данный процесс, так как все необходимые отсканированные документы клиент может прикрепить при заполнении заявки.

Точка банк работает только в онлайн режиме, поэтому после одобрения вашей заявки на открытие расчетного счета к вам приедет курьер для обмена оригинала необходимых документов. В банк со стационарными офисами вам придется ехать самостоятельно с оригиналами документов.

Моментально после открытия счета, владелец в праве им начинать пользоваться, выпуск корпоративных карт осуществляется от 1 до 10 рабочих дней.

Стоимость открытия во многих банках бесплатное, но за обслуживание и дальнейшие банковские услуги банк будет взимать комиссию (снятие наличных денежных средств, пополнение расчетного счета, переводы по счетам и др.). Прежде чем открыть расчетный счет, проконсультируйтесь о тарифах у конкретного банка.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП в Точке:

  1. Оригинал паспорта (ксерокопия не принимается ни одним банком);
  2. Свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН);
  3. Карточка с образцами подписей и печатей. Если клиент планирует производить расчет только онлайн через интернет-банкинг, заведение карточки подписей не обязательно. Если ИП планирует производить расчеты при помощи платежных поручений на бумаге, то наличие карточки подписей обязательна. Карточка заверяется нотариусом, ее можно оформить непосредственно в банке (явка всех подписантов при оформлении обязательна);

Список документов на открытие расчетного счета может быть увеличен в зависимости от требований конкретного банка и обстоятельств.

 

Обстоятельство Требования банка
Предприниматель – гражданин другого государства Предоставление документа, подтверждающего нахождение в России – миграционная карта, вид на жительство и др.
Предприниматель ведет деятельность, предполагающей наличие лицензии Предоставление оригинала лицензии, подтверждающей право заминаться данным видом деятельности например ремонт медицинской техники, перевозка пассажиров по воде и другие (весь список перечислен в статье 12 Федерального закона №99-ФЗ от 04.05.2011г.)
Предприниматель осуществляет деятельность более трех месяцев Предоставление финансовых документов: копии бухгалтерских документов, копия налоговой декларации, справка об отсутствии налоговых задолженностей
Регистрация ИП состоялась до 2017 года Проверка банком осуществляется по выписке из ЕГРИП. Если регистрация ИП состоялась до 2017 года, то необходимо предоставить свидетельство о регистрации ИП, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
Открытие счета осуществляет доверенное лицо предпринимателя Заверенная у нотариуса доверенность, паспорт доверенного лица и документ, подтверждающий его полномочия

После подготовки необходимых документов дистанционно, предпринимателю необходимо прийти в отделение банка с оригиналами документов и заполнить:

  1. Заявление – самый основной документ, на основании которого вы открываете расчетный счет в банке. Скачать и заполнить бланк вы можете из дома на сайте выбранного банка. Точка банк предоставляет возможность заполнения заявления в режиме онлайн (потребуется некоторое время на проверку и одобрение вашего заявления, но провести время в офисе банка можно еще больше из за очередей и проверки заявления операционистом. В заявлении предприниматель указывает личные сведения о себе и контактную информацию, вид и валюту счета, ставит подпись и печать.
  2. Анкета – дополнительные сведения о вашей деятельности (во многих банках этот документ становится обязательным). В анкете обычно указываются сведения о средней заработной плате сотрудников, суммы уплаченных налогов, перечень контрагентов с заключенными договорами. Все эти сведения ИП может заполнить дома, скачав анкету с сайта банка.
  3. Договор обслуживания – подписывается после заявления и анкеты, заполняется в двух экземплярах. При подписании договора, вы соглашаетесь со всеми условиями в нем, поэтому внимательно ознакомьтесь с тарифом, комиссией и другими важными пунктами.

Открытие расчетного счета, руководству ООО необходимо подготовить перечень документов, включающих:

  1. Оригинал Устава или учредительный документ;
  2. Оригинал выписки из ЕГРЮЛ, заверенная подписью и печатью ФНС;
  3. Оригинал или копия, заверенная нотариусом, ФНС или банком карточки с образцами подписей и печати ООО. При проведении каждой банковской операции, операционист проверяет подлинность подписи и печати, в случае несовпадения – банк отклоняет платеж. Карточка подписей обязательна только при формировании платежных поручений на бумаге. Точка банк работает в он-лайн режиме обслуживания – поэтому подписание платежных поручений осуществляется электронной цифровой подписью;
  4. Документ, подтверждающий полномочия руководителя (оригинал или копия, заверенная нотариусом или банком протокола собрания учредителей);
  5. Оригинал или копия, заверенная нотариусом или банком лицензии на ведения деятельности;
  6. Оригинал или копия, заверенная нотариусом или банком паспорта и доверенности представителя (если документы подает доверенное лицо).

Дополнительно банк может запросить информацию:

  1. Сведения о финансовом состоянии – копия отчетности или налоговой декларации, если ООО недавно зарегистрированное – письменное уведомление об отсутствии отчетности;
  2. Письмо о постановке на учет в Росстате с кодами ОКВЭД;
  3. Документы, подтверждающие юридический адрес ООО (свидетельство о собственности или договор аренды).

Точка банк примет все необходимые документы онлайн.

После подготовки основного пакета документов, необходимо прийти в офис банка или дождаться представителя банка (если банк оказывает только онлайн услуги) для подготовки заключительных документов:

  1. Сведения о бенефициарах – это сведения о физических лицах, доля уставного капитала которых больше 25%;
  2. Информационная анкета и заявление – единой формы нет, у каждого банка свои фирменные формы, в которых вы указывается необходимую информацию о вашей организации;
  3. Договор обслуживания – подписывается в двух экземплярах, в котором отображаются все условия и тарифы.